투자 전략 [포트폴리오, Portfolio]

오늘은 포트폴리오(Portfolio)라는 개념에 대해 설명해드리겠습니다. 흔히 포트폴리오 전략을 잘짜야 된다거나 포트폴리오가 같은 업종으로 집중되면 짜는 의미가 없다거나 이런 말들을 들어보셨을겁니다. 포트폴리오는 그냥 들어보면 어려울 수 있지만 쉽게 설명하면 자산배분입니다. 밑에서 더 자세히 알려드리겠습니다.

1. 포트폴리오, Portfolio?

포트폴리오는 쉽게 말해 자산배분입니다. 자신이 100의 자산을 가지고 있다면 주식에 40, 채권에 20, 부동산에 40이런 식으로 분류하여도 포트폴리오라고 할 수 있고 주식만 들고 가더라도 삼성에 40, lg에 40, 현대에 20 이렇게 분류해도 포트폴리오 입니다. 다만 이렇게 분류하면 작은관점에서는 잘 분배한 포트폴리오지만 큰관점에서는 주식에 집중된 포트폴리오라고 해석할 수 있습니다.

 

2. 포트폴리오를 구성하는 이유

포트폴리오를 구성하는 이유중 가장 큰 이유는 리스크를 관리하기 위해서 입니다. 만약 자신에 포트폴리오가 한 주식에 다 들어가있다면 크게오른다면 성과도 크지만 크게 내려갔을때 손해도 커집니다. (하이 리스크-하이 리턴,high risk-high return) 그래서 리턴을 줄이더라도 리스크를 안정적으로 관리하기 위하여 우리는 포트폴리오를 구성합니다.

3. 공격적, 방어적인 포트폴리오?

공격적과 방어적인 구분을 짓는 것은 변동성에 따라 나뉩니다. 자신에 포트폴리오의 가격이 하루마다 요동친다면 공격적, 일주일이 지나도 거의 변하지 않는다면 방어적으로 구분지을 수 있습니다. 그렇기에 사람마다 공격적과 방어적 둘 중 성향에 맞춰서 가져가는 것이 좋습니다


지금까지 포트폴리오에 대해 알아보았습니다. 감사합니다.

 

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