쉬운 ISA 계좌 개설 방법(키움증권)

먼저 계좌 개설에 앞서 ISA계좌에 대해 간단히 설명해 드리겠습니다. ISA계좌는 Individual Savings Account의 약자로 흔히 개인종합자산관리계좌라고 합니다. ISA계좌는 여러가지 금융상품(예금, 적금, 펀드, 주식, ETF, ELS)을 운영한뒤 생성되는 배당 또는 이자소득을 비과세, 분리과세 해톅을 주는 계좌입니다. 계좌의 종류로는 일반형, 서민형, 농어민형 등의 종류가 있고 가입대상과 조건이 다릅니다.

 

1. ISA계좌 일반형 특징

ISA계좌 일반형의 특징은 소득제한 없이 가입할 수 있다는 점, 국내 상장주식, ETF, 리츠, ELS, RP 등 다양한 상품을 한계좌에 담을 수 있다는 점, 서민형과 달리 가입자격이나 유형변경에 대한 검증이 없다는 특징이 있습니다. 그리고 이 일반형 안에서도 ISA중개형, ISA 신탁형, ISA일임형으로 나뉩니다.

 

ISA(Individual Savings Account) 중개형 : ISA중개형은 투자자 즉 나 본인이 운용하는 방식입니다. 그래서 일반적인 개인들이 선호하는 방식입니다.

 

ISA(Individual Savings Account) 신탁형 : 신탁업자에게 운용을 지시하는 방식입니다. 고객인 내가 선택하여 신탁업자가 운용합니다.

 

ISA(Individual Savings Account) 일임형 : 전문가가 운용하는 방식입니다. 전문가에게 내 포트폴리오를 일임하여 운용합니다.

 

중개형 ISA 일반형은 증권사 오프라인 방문없이 손쉽게 비대면 개설을 할 수 있습니다. 

 

2. 중개형 ISA (일반형)비대면 계좌 개설

먼저 키움증권 홈페이지에 접속하여 로그인 하여줍니다.

https://www1.kiwoom.com/h/main

키움증권 | 대한민국 주식시장 점유율 1위

그 다음 전체메뉴에 들어가 줍니다.

전체메뉴에서 금융상품을 클릭하고 ISA 계좌개설을 클릭하여줍니다.

-아래 이미지를 참고하여주세요

그 다음 ISA계좌로 등록할 계좌를 선택하여 줍니다. 

그리고 본인이 가입하고 싶은 유형인 일반형을 클릭하고

의무가입기간이 3년이기 때문에 만기일자을 3년보다 넘게 설정하여줍니다.

본인에게 알맞은 유형을 선택하고 나머지 내용을 모두 동의하여줍니다. 그리고 중개형ISA계좌를 등록하면 일반형의 개설이 완료됩니다. 서민형과 달리 개설하면 바로 사용이 가능합니다.

 

3. 중개형 ISA(서민형) 비대면 계좌 개설

중개형 ISA계좌 서민형 역시 ISA중개형, ISA 신탁형, ISA일임형으로 나뉩니다. 또한 이 역시 비대면 계좌개설이 가능합니다. 하지만 비과세 한도가 200만원인 일반형과 달리 서민형은 무려 그 2배인 400만원이나 됩니다. 하지만 혜택이 더 큰대신 서민형 ISA의 경우엔 일반형과 달리 가입조건이 더 붙습니다. 서민형 ISA계좌의 경우 근로소득이 50,000,000(5천만원)이하 이거나 종합소득이 38,000,000(3천8백만원)이하인 경우에만 계좌를 개설할 수 있습니다. 따라서 본인에 소득이 높다면 서민형 ISA의 개설은 포기해야 합니다. 

 

앞선 일반형의 방법과 똑같이 진행하지만 먼저 홈택스에서 소득금액증명서를 얻어야 합니다.

먼저 홈택스에 로그인합니다.

https://www.hometax.go.kr/websquare/websquare.html?w2xPath=/ui/pp/index.xml

국세청 홈택스

로그인을 한뒤에 조회/발급 옆에있는 민원증명을 클릭하여줍니다.

 

민원증명에 들어가서 소득금액증명을 클릭하여줍니다.

 

기본인적사항(주민등록번호, 성명, 전화번호, 휴대전화번호, 이메일)을 입력하여줍니다.

그리고 아래처럼 신청내용을 작성하여줍니다.

 

-사용용도 : 금융기관제출용

-제출처 : 금융기관

-발급희망수량:2

 

수령방법에서 주소공개여부, 금액공개여부, 주민등록번호 공개여부 이중 금액만 공개해두셔도 상관없습니다.

 

이제 마지막으로 인터넷 접수목록 조회에서 발급번호를 확인하여줍니다.

그리고 키움증권으로 다시 돌아가 일반형하는 방법과 똑같이 진행하여줍니다.

하지만 일반형 대신 서민형 가입제출서류에서 온라인 발급번호입력으로 홈택스에서 확인하였던 홈택스 발급번호를 입력하고 가입자격 검증요청을 눌러줍니다.

그 다음 투자자확인사항을 모두 동의하고 중개형 ISA 계좌 등록을 눌러주면 제출한 서류(소득금액증명서)를 키움증권 직원이 확인한후 검증이 완료되면 가입이 완료됩니다. 검증시간이 많이 소요될 수 있습니다.

 

지금까지 ISA계좌의 간단소개,일반형,서민형의 비대면 계좌 개설방법을 알아봤습니다. 감사합니다.